美洲杯在哪投_美洲杯投注网

热门关键词: 美洲杯在哪投,美洲杯投注网
您的位置:美洲杯在哪投 > 回馈社会 > 大学城内非法放贷 受害者从5000元借款“涨”到

大学城内非法放贷 受害者从5000元借款“涨”到

2019-06-07 23:18

非法成立融资公司,专门以涉世未深的大学生为目标,通过一系列非法手段和套路使受害者身负巨额欠款,被刑事拘留后仍然不知悔改,藐视法律,继续诈骗大学生钱财。山东省检察院发布新一期周末案例,2018年5月,济南市长清区人民检察院办理了一起涉“套路贷”的恶势力团伙案件,涉案人员达到十五名,性质极其恶劣。目前,犯罪嫌疑人已经收到了来自法院的判决。

“资金周转不灵,急需用钱?无抵押贷款,资金当天到账!”这样的营销话术对很多生意人而言是及时雨,但如果轻信了这套说辞,那么借款人就会被“套路”,中了圈套。

非法成立公司大学城内发放贷款

2016年以来,熊某、闫某、刘某、胡某、李某等人以民间借贷为名,分工配合,长期在本市实施诈骗、敲诈勒索犯罪,形成了以熊某为首要分子的套路贷犯罪集团,专门挑选有房、和父母关系比较好的上海本地人,通过诱骗张某、叶某等10余名被害人向其借款,以行规为由要求被害人签署虚高翻倍借条,制造虚假银行流水,采用肆意认定违约、暴力催收的方式谋取巨额非法利益。

2016年五月的一天下午,鲁明叫来了朋友孙瑞,二人下着馆子,共商“大业”。酒过三巡,菜过五味,鲁明意气风发道:“兄弟,别在他那干了。喊上你的人来我这,咱俩平摊资金,平分收益,平起平坐,再招几个业务员,咱自己当老板!”孙瑞一同举杯,朗声应道:“好!以后大学城一片,就是咱哥俩的发财地!”两个踌躇满志的中年人举起酒杯,一饮而尽。于是,一家未经任何部门许可也未经工商注册的“大财融资公司”,在长清大学城附近的一家小区成立了,鲁明与孙瑞二人的“宏图霸业”,至此展开。

近日,经上海市青浦区检察院公诉,该“套路贷”犯罪集团五名成员因犯敲诈勒索罪、诈骗罪全部获刑。

“这贷款放出去前,你们要先扣掉一部分手续费和查询费,不能把钱全给他,明白了吗?”看着业务员们纷纷点头,孙瑞满意地笑了笑,继续讲道:“如果客户逾期了,先别急着要钱,等违约金高了,公司会安排人去要债。有我和鲁总撑着,兄弟们,你们尽管放心大胆的做事!”简单的培训结束,众人开始联络客户,打印传单。组织好这个十人的业务团队,正是公司迈向发财之路的第一步,当然,中介也是必须的,孙瑞已经答应中介公司的小杨,直接抽取贷款额的10%作为中介费提成。2016年5月到11月,一笔笔自1000元到5000元不等的小额贷款,从大财融资公司流入了周边各高校校园。凭借极高的手续费与违约金,鲁明与孙瑞的腰包迅速膨胀起来,而同时膨胀起来的,还有他们的胃口和野心。两人通过各种方式借了些钱,从11月开始,大财融资公司开始发放万元以上的贷款,催债的时候,也愈加不择手段。转眼间,大财融资公司运作了一年的时间。鲁明二人不仅赚了个盆满钵满,还发展了几名新人,大多是无力偿还债务的“老客户”。

美洲杯在哪投 1

非法拘禁贷款学生

图说:上海市青浦区检察院公诉,该“套路贷”犯罪集团五名成员因犯敲诈勒索罪、诈骗罪全部获刑。青浦检察院供图

这一天,新人小张带着四名同事来到酒店,同行的还有他的客户——江白。“欠债还钱,天经地义,你没钱就给家里打电话,让他们给你还上。”小张的语气强势,却又带有一丝恳求:“我也是没办法的,你要跑了,我就得替你还钱。再说这都是公司规定,你也签了合同的。”江白点了点头,没说话,跟着几人进了宾馆。他是从学校专程赶来的,因为借了钱还不上,对方已经催了他很长时间。他自知理亏,又害怕这些人闹得学校老师都知道,只好任人摆布。

公司酒会需垫资 借1万签下欠条24万

好在几人对他也还算客气,只是把他带到宾馆看管,催着他给家里打电话,可江白哪里敢让家里知道?如果父母得知他借的四千块钱,如今竟因为不断以债还债而变成了四万块,还不得气炸了。软磨硬泡着,一直不打电话的他终于惹恼了小张,小张一着急,抄起啤酒瓶抡碎在江白头上,威胁道:“别给脸不要!再不打电话,我立马发短信给你全部家人!”这一刻,江白后悔极了。如果不是自己贪玩,就不会在明知还不上钱的情况下,还要借下这四千多块钱了。“没辙了,也只能告诉家里了。”他拿起手机,给母亲拨了过去。在江白被非法拘禁的第三天,民警接到报警电话后将他解救出来,并将五名犯罪嫌疑人传唤至派出所,予以刑事拘留。

2017年1月19日,小张公司要举办酒会,他作为该项目责任人急需一笔1万元的资金先行垫付。他找到信达投资公司的老板熊某,此前小张曾向熊某借过几次高利贷,后来都按时如约偿还。

引诱贷款人签下阴阳合同

熊某答应借给小张1万,但提出借条上要写6万。虽然借过高利贷,知道民间放贷圈子通常会虚增借条上的金额,但小张第一次碰到翻六倍的情况。熊某称6万元只是写写,毕竟无抵押贷款对放贷一方没有保障。因为急需用钱,小张还是同意了,与熊某签下借条,借款金额1.3万元,到期归还3万元,借款期限一个月,除将身份证抵押给熊某外,他还按照熊某的要求填写了家庭成员信息、承诺书等文件。

2017年11月,大财融资公司又来了一名还不上贷款的待宰羔羊。来者名叫齐修,他因为沉迷彩票在网上欠了钱,便委托朋友来借了钱。可如今还了钱,对方却还在催着要债,这是凭什么?

当天,熊某妻子闫某、也是该投资公司的放贷业务员,带着小张到银行里,在ATM机上转了6万元到他卡里,小张现场取出后,扣除实际到手的1.3万元,将剩下的现金全数还给闫某。一份虚高近六倍的债务关系就此形成。

所以,齐修便带着朋友来讨说法。二人进屋,找到负责此笔贷款的业务员张健。张健翻出两张欠条拍在桌子上,喝道:“看清楚了,都是你朋友亲手签名画押的,每张三万二,一共是六万四千元。”看着真真切切的欠条,齐修一下子蒙了,不是只借了一万六吗?他疑惑地看向朋友,而此时,朋友也同样是一头雾水的表情。

2017年3月2日,小张带着自己的朋友范某到信达公司,这时,他已经逾期10多天,带着1万余元现金和欠自己1万余元的范某,小张想将范某和自己的债务关系转给熊某,被熊某断然拒绝。熊某认定小张已经违约,他对小张说,由于不能按照6万元借条金额还款,必须另外签一张金额为18万元的借条作为对6万元借条的保障,分12期每期还款5000元,只要能够如期归还这6万元,18万元的借条就是写写,不用还的。

原来,齐修的朋友是在对方的蒙骗下签了阴阳合同。对方让其先后两次签字画押,第二次签字的合同看似是第一份合同的备份,却被张健在后来签上了不同的日期,如此一来,一份合同就变成了两份,并且,合同里约定偿还双倍借款,因此共计打了四倍借款数额的欠条。齐修仔细看了欠条,勃然大怒:“你们作假!”张健嗤笑一声,说:“白纸黑字在这写着呢!还想狡辩?我们公司的账是那么容易赖的吗?”公司的几名同事应声围了过来。“抓紧还钱,不然我们报警了!”众人你一言我一语,说得齐修二人内心慌乱无比。正如对方所说,有白纸黑字为证,他们如何证明自己的清白?“没钱就给你们家里打电话!让他们还!”张健拿着欠条,步步紧逼。见状,齐修的朋友只好去给家里打电话。可是,令齐修等人没想到的是,这位朋友出门后竟溜之大吉,只留齐修独自在公司面临这样恐惧而窘迫的状况。一番争吵无果,齐修在张健等四人看守下来到派出所。了解情况后,民警无奈的摇摇头:“你们这属于债务纠纷,得去法院解决。”得到回应,张健一行又带齐修回到公司。回公司后,张健一直不让齐修离开,并在天黑后计划将齐修带至宾馆看守。走到电梯口时齐修拿出事先准备好的水果刀企图逃离,却遭到了拦截,对方将他殴打后叫来了鲁明,鲁明到公司后一伙人对他进行了第二次殴打,并将他踹下楼梯导致昏迷。当公安机关介入此事件中时,鲁明和孙瑞还要求各嫌疑人做虚假供述,称齐修是自己滚下楼梯,后期各嫌疑人均称不清楚或者没看到齐修是如何掉下楼梯,导致具体致伤人无法查清。

小张一开始不答应,但在熊某和手下三名“打手”——催收员刘某、李某、胡某的恐吓、殴打下,小张屈服了,被刘某带到银行里走了一次18万元的流水并当场全部取现带回熊某的办公室交给熊某,小张实际分文未得。熊某还要求小张拿出房产证作抵押,小张只得带着熊某等人到青浦家中拿走了房产证。

冒充多家贷款公司重复骗取钱财

2017年4月,催收员刘某、李某、胡某为逼迫小张还债,先后开车到青浦区小张的工作单位找到小张,把小张非法拘禁在车上并用剪刀戳刺大腿,并通过上小张父母家闹事等手段,暴力催收。小张父母报警后,刘某、李某、胡某被民警抓获,6万元和18万元借条被当场扣押。

因故意伤害而被刑拘的鲁明等人,从看守所出来后不以为耻反以为荣,他们不断与还不上款的受害人签订更高数额的借款合同,硬生生与其中一名受害者,用5000元借款垒高到了40万元,并且用威胁、辱骂、门口喷漆等方式实际收回了11万元,这令他们信心大增。2018年1月,业务员徐磊从网上接到一名新客户,昵称叫做雯雯。雯雯是一名大学生,她因为轻信网上“兼职刷单”的诈骗信息,被骗了一万四千元,其中九千元是她从网上借贷的。与大多数学生一样,做了错事的雯雯不敢让家里知道,她决定再从网上借一笔分期贷款,然后慢慢还。于是她在网上找到了徐磊。一番交流后,雯雯来到徐磊介绍的顺心投资公司。来到顺心投资公司,雯雯才知道这里的分期是按周还款的,而且借一还二。由于网贷已经到期,雯雯只得同意条款,借了一万元,并打下两万块钱的欠条。实际上,徐磊给雯雯介绍的这家公司,其实是鲁明一伙中的王军找朋友假冒的。他们扮演其它公司,就是为了给受害者树立错误的认知,方便蒙骗勒索受害者。从第二周开始,每当雯雯无力偿还借款时,就在徐磊的推荐下找新的公司办理贷款,而这些公司,无一例外都是王军一伙人假冒的。“你现在有其他债务吗?”对方开门见山的问道。这已经是徐磊介绍给雯雯的第三家公司了,按照以往的流程和徐磊教给她的做法,雯雯否认了自己身负另外两笔借款的事实,顺利签了一万元借款合同。签完字,对方忽然说:“对了,按照合同规定,我要再仔细检查一下你的手机里是否有其它贷款。”雯雯顿时产生了不祥的预感。对方是王军朋友假冒的,对雯雯知根知底,很快就翻出了另外两笔贷款,并且叫来了这两家自己人扮演的公司经理,一起证实雯雯违约,并索要三万元违约金。雯雯对此深信不疑,答应找家里帮忙还款。而在回家路上,王军等人故技重施,另一家平账公司通过QQ群及时出现,为走投无路的雯雯还清贷款,同时签订了更高金额的虚高贷款合同。贷款的金额越来越高,王军等人见时机成熟,便轻车熟路地将雯雯叫至一家宾馆扣留。与江白的待遇相似,在王军等人的胁迫下,雯雯甚至产生了轻生的念头,却被对方看穿,严加看守起来。在非法拘禁过程中,王军等人曾使用雯雯的手机及身份信息从多个网络平台贷款后偿还自己公司的债务,致使雯雯的债务越来越多。而雯雯被民警救走后,鲁明一伙还不断给雯雯发送恐吓短信、打电话催雯雯还钱。

美洲杯在哪投 2

两天内犯罪嫌疑人被抓获归案

图说:上海市青浦区检察院公诉,该“套路贷”犯罪集团五名成员因犯敲诈勒索罪、诈骗罪全部获刑。

无法无天的鲁明一行人似乎忘记了自己已被立案侦查。就在雯雯父母报案的当月,另一名被害人的母亲也向派出所报案,并通过书面反映情况至当地公安机关。

凭空捏造150万欠款 一家老小濒临崩溃

2018年1月,刑警大队专案组赴报警人所在地详细询问,于次日进行立案进行侦查,至此,日渐猖獗的鲁明一众,终于为他们的罪行付出了代价。仅仅两天内,犯罪嫌疑人鲁明、孙瑞、王军等人被抓获归案,移送司法机关。截至目前,所有15名嫌疑人均已到案。根据现有证据判断,新到案的嫌疑很可能就是将被害人推下楼梯的人,侦查机关正在侦查。接到此案后,济南市长清区人民检察院高度重视,本案的“套路贷”到底该如何定性、证据如何把握、事实如何认定十分慎重。经过多次讨论研究,检察机关最终认定该团伙为恶势力犯罪集团,确认了起诉的事实。法院认为,鲁明、孙瑞以非法占有为目的,伙同他人多次敲诈勒索财物,数额巨大;诈骗他人财物,数额巨大;故意伤害他人身体致人轻伤;对他人实施非法拘禁。鲁明、孙瑞系犯罪集团的首要分子,按照犯罪集团所犯全部罪行处罚。其他12名被告人,根据其犯罪行为给予相应处罚。长清法院对被告人鲁明、孙瑞均以敲诈勒索罪、诈骗罪、非法拘禁罪、故意伤害罪判处有期徒刑十五年,并处罚金二十五万元。对王军等其他12名被告人分别以诈骗罪、非法拘禁罪等判处有期徒刑两年零六个月到六个月不等,其中6名被告人被判处相应罚金。一审判决后,原审被告人鲁明等人均不服判决,提出上诉。济南中院立案后,依法组成合议庭,经过阅卷,提审上诉人,听取辩护人的意见,认为原审判决认定的犯罪事实清楚,证据确实充分,定性准确,审判程序合法,作出刑事裁定,驳回上诉,维持原判。

同样的情节,一直在发生。2017年3月20日,家住青浦的叶家老夫妻正逗弄刚满10个月的孙子。一阵砰砰的敲门声传来,打开门,三个壮汉走了进来,他们正是熊某远程指挥的催收员刘某、李某和胡某。他们号称老夫妻的儿子叶某欠了老板熊某300万的债,现在找不到人,叶家老夫妻俩有连带还债的责任,边说还边拿出一个档案袋,里面有叶某的几张借条、收条、还款保证书、家庭成员信息表等。

(生活日报记者李培乐 实习生骆翠玲)

对于凭空出现的债务和凶神恶煞般的刘某三人,老夫妻俩一头雾水,表示需要问过儿子后才能确定。没想到刘某等三人大闹叶家,砸玻璃摔桌子,把全家人吓得不轻。刘某给了叶老夫妻两天期限筹钱,不然就要把叶家闹得家破人亡,李某临走还打了婴儿头部一下,把小婴儿吓得直哭。叶家老夫妻70多岁,叶母身患癌症,儿媳妇抱着10个月大的婴儿,一家人心惊胆颤。

本文由美洲杯在哪投发布于回馈社会,转载请注明出处:大学城内非法放贷 受害者从5000元借款“涨”到

关键词: